1、东 北 大 学 继 续 教 育 学 院_金 融 学X 试 卷（作业考核 线上2） B 卷学习中心：汝州市天地职业技术中等专业学校奥鹏学习中心39VIP 院校学号： T13750221900066 姓名 陈杰 （共 5 页） 总分题号一二三四五六七八九十得分一、名词解释 ( 15分，每题5分)1. 证券市场线答：证券市场线（Security Market Line，SML）表示了单个风险资产与市场组合的协方差和预期收益率之间的关系。单个资产所承担的系统性风险越高，则其预期收益率越高。2. 直接融资答：直接融资是指资金不通过银行等中介机构直接通过金融市场从资金盈余者流向资金短缺者的过程。主要是通过资本市场来完成的。3. 金融监管答：金融监管是金融监督和金融管理的复合词。它指金融当局制定并执行一些规则和行为规范，以直接干预金融市场的资源配置，或间接改变金融机构和金融产品消费者的供需决策。金融监管的主要内容通常包括对市场准入和退出条件、市场价格、行为方式和风险程度的控制，它们通过一系列法规和必要的检查、管制来实现。二填空题 （15分,1分/空）1. 货币市场工具主要包括（票据）, （短期国库券

2、），（可转让存单），（回购协议）等.2股东凭其持有的股票，可能获得两类收益：一类是（股息/红利），一类是（资本利得）。3. 制定和实施货币政策是中央银行作为（政府的银行 ）职能的体现之一。4. 若外汇市场上部分管制，部分放开，就会出现（官定）汇率和（市场 ）汇率并存。5. 根据投资基金的成立依据与运作原理，投资基金可分为契约型基金和公司型基金两种。根据交易方式的不同，投资基金可划分为（开放式）基金和（封闭式）基金。6. 某银行接到一客户的要求，贴现一个月后到期的面值为20万元的零息票债券，贴现率为4.2%，则客户可以得到的贴现金额为（ 19.93万元 ）。 7. 坚持货币政策操作应该“相机抉择”的是（凯恩斯 ）学派。.8. 货币交易数量说的代表人物是美国经济学家（ 费雪 ），他提出的著名交易方程式为（ M*V=P*Y ）。三 不定项选择题（共30分，每题2分）1. 在下列信用形式中， （ B ）是现代经济中最主要的信用形式A. 商业信用 B. 银行信用C. 国际信用 D. 消费信用2. 下列不属于短期信用工具的有 （ C ） 本票 国库券 共同基金 大额可转让定期存单3. 中央银行间接

3、信用指导的方法有（ C ）信用配额 存贷款最高利率限制 窗口指导 直接干预4.利率的期限结构可用债券的回报率曲线来表示，在四种可能的状态中，( B )最常见： A 平坦型 B 递增型 C 递减型 D 隆起型.5. 现阶段中国货币供应量中M1减M2是（ C ）A 狭义货币供应量 B 广义货币供应量 C 准货币 D 流通中现金6. 对不同期限但金额相等的同种外汇作两笔反方向的买卖的行为被称为（ B ）A 套汇交易 B 掉期交易 C 即期交易 D 远期交易 7. 在采用直接标价的前提下,如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币,这表明（ C ）A 本币币值上升,外币币值下降,通常称为外汇汇率上升B 本币币值下降,外币币值上升,通常称为外汇汇率上升C 本币币值上升,外币币值下降,通常称为外汇汇率下降D本币币值下降,外币币值上升,通常称为外汇汇率下降8. 股票未来收益的现值是股票的( D )：A 票面价值 B 帐面价值 C 清算价值 D 内在价值E 外汇储备19. 下列条件下哪种组合的风险最低( D ) ：A 两只股票完全正相关 B 两只股票不相关C 两只股票有一定的负相关 D 两只股

4、票完全负相关10. 假设存在一家中央银行和多家商业银行，公众不持有通货，法定存款准备金率为10%，不考虑超额存款准备金的情况下，一家企业存入某商业银行100万元支票存款，可使整个商业银行体系增加存款( A )元。A 1000万 B 900万 C 100万 D 90万11. 货币政策中间目标选择标准有 ( ABC ) A 相关性 B 可控性C 可测性 D 流动性 E 安全性12. 以下属于货币政策远期中介指标的有( AB )A 货币供给量 B 利率 C 基础货币 D 超额准备金13. 在公开市场业务的作用中， ( ABCD )A 当金融市场上资金缺乏，生产衰退时，中央银行就通过公开市场业务买进有价证券B 当金融市场上资金过多，投资过度时，中央银行就卖出有价证券C 中央银行可以进行连续性、经常性的操作 D 它具有很好的弹性14. 禁止或限制银行对股票进行投资的原因是( ABCD )A 保持银行业的稳定 B 防止股市波动C 防止对特定企业提供数额过大的融资支持 D 防止垄断15. 发达市场经济国家的货币通常都是完全可兑换的,这大体是指( ABC )A 本币可以自由进入境 B 外汇可携入,汇入

5、境内,并在境内兑换为本币 C 无论居民还是非居民,均可在境内持有外汇;彼此间可相互授受D 允许外汇在境内自由流通和支付 四. 判断题 （20分,2分/题）1. 外汇就是以外国货币表示的支付手段。 ( )2.值为0的股票,其预期收益率也等于0。 ( )3. 银行本票是由银行签发的，它可以代替现金流通，具有见票即付的功能。 ( )4.中央银行在政府债券的二级市场上公开卖出债券会减少货币供应量。 ( )5.在预期通货膨胀率上升时，市场利率水平也会有很强的上升趋势；在预期通货膨胀率下降时，市场利率也趋于下降。 ( )6.如果将一定单位的外国货币折算为若干单位的本国货币，则为间接标价法.。 ( )7. 银行券的发行是中央银行一项重要的资产业务，成为中央银行调节金融活动的重要手段之一。 ( )8. 分支行制银行由于能在各分支行之间调动资金，所以能更好地支持地方经济。 ( ) 9. 投机性货币需求同利率存在着正相关关系.。 （ ） 10. 中央银行是不以营利为目的的金融管理部门，按照自愿、有偿的原则吸收法定存款准备金。 （ ）五. 简答题 (10分, 5分/题)1. 商业银行的经营原则是什么? 这三

6、个原则之间的关系如何?答：商业银行的经营有三条原则：盈利性、流动性和安全性。 （1)盈利性。盈利性是指商业银行在经营中必须追求盈利。追求盈利是改进服务、开拓业务和改善经营管理的内在动力。 (2)流动性。流动性是清偿力问题，是指银行能够随时满足客户提取存款等方面要求的能力。一般说来有两种情况：1）有规律或较有规律的提取和耍求兑付。对此，银行能够较精确地预计并做好安排。2)突发的提存和要求兑付。这是由一些突发的事件所引发，银行对此很难预料。但如不能妥善应对，会立即陷入挤兑、破产清理的境地之中。为了保持流动性，银行在安排资金运用时，一方面要力求使资产具有较高的流动性，另一方面则必须力求负债业务结构合理并保证自己有较多的融资渠道和较强的融资能力。 (3)安全性。安全性原则，是指管理经营风险，保证资金安全的要求。银行经营与一般工商企业经营不同，其自有资本所占比重很小。而在资金运用中，存在着诸多金融风险。所以，坚持安全性原则，历来都为银行家所高度审视。三原则既有统一的一面，又有矛盾的一面。一般来说，安全性与流动性正相关：流动性较强的资产，风险较小，安全有保障。但它们与盈利性往往有矛盾：流动性强、安

7、全性好、盈利率一般较低；盈刊性较高的资产，往往流动性较差、风险较大。因此，银行在其经营过程中，经常面临两难选择：为增强经营的安全性、流动性，就要把资金尽尾投放存短期周转的资金运用上；为了增加盈利，就要把资金投放于周转期较长但收益较高的贷款和投资上，这就不可避免地给银行经营的流动性、安全性带来威胁。对此，只能从现实出发，统一协调，寻求最佳的均衡点。2. 中央银行有哪些基本职能? 答：1、发行的银行（1）中央银行集中与垄断货币发行权的意义（2）中央银行垄断货币发行权的必要性（3）中央银行垄断货币发行的基本职责2、银行的银行（1）集中存款准备金（2）最后贷款人（3）票据交换和清算3、政府的银行（1）代理国库（2）代理政府债券发行（3）为政府融通资金、提供信贷支持（4）为国家持有和经营管理国际储备（5）代表国家参加国际金融组织和国际金融活动（6）制定和实施货币政策（7）金融监管（8）向政府提供信息和决策建议六. 论述题 (10分) 我国的利率市场化开展得如何?在这个过程中出现了什么问题,应当如何解决?答：我国利率市场化正在进入稳步发展阶段，特别是货币市场利率放开的速度比较快，利率市场化改革取得了阶段性成果。主要包括：1）逐步实现货币市场利率品种的市场化；2）不断简化存贷款利率管理流程；3）逐步扩大对中小企业贷款的利率浮动幅度；4）放开了外币利率的管理。 存在的问题包括：1）金融监管不完善；2）市场发展程度较低；3）利率运作主体行为不规范。

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